魯工信發(fā)〔2020〕3號

各市工業(yè)和信息化局，青島市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局，山東省新動能普惠金融服務(wù)有限公司：

為深入貫徹落實(shí)《山東省人民政府關(guān)于支持民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》（魯政發(fā)〔2018〕26號），健全完善全省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系，規(guī)范運(yùn)營省級企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金，指導(dǎo)推進(jìn)省、市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)協(xié)作聯(lián)動，擴(kuò)大應(yīng)急轉(zhuǎn)貸規(guī)模，提升服務(wù)中小微企業(yè)融資效能，依據(jù)《關(guān)于建立企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的指導(dǎo)意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）和《關(guān)于印發(fā)山東省省級企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金管理暫行辦法的通知》（魯工信發(fā)〔2019〕3號），我們對有效期滿的《山東省省級企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系市縣平臺備案管理暫行辦法》和《山東省省級企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作暫行細(xì)則》（魯工信發(fā)〔2019〕6號）進(jìn)行修訂，制定《山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系市縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)備案管理暫行辦法》和《山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作暫行細(xì)則》，現(xiàn)予印發(fā)實(shí)施，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

本文件有效期自2020年7月17日起，至2022年7月16日止。

山東省工業(yè)和信息化廳

2020年7月17日

山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系

市縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)備案管理暫行辦法

第一條　依據(jù)《關(guān)于建立企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的指導(dǎo)意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）和《關(guān)于印發(fā)山東省省級企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金管理暫行辦法的通知》（魯工信發(fā)〔2019〕3號）等文件和相關(guān)法規(guī)規(guī)定，為構(gòu)建全省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系，指導(dǎo)推進(jìn)省、市、縣(市、區(qū)）企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)聯(lián)動協(xié)作和規(guī)范運(yùn)營，擴(kuò)大應(yīng)急轉(zhuǎn)貸規(guī)模，提升服務(wù)中小微企業(yè)融資效能，制定本辦法。

第二條　省工業(yè)和信息化廳制定相關(guān)發(fā)展規(guī)劃、階段目標(biāo)和制度流程。省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)牽頭建立全省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系，管理和運(yùn)營省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金，組織做好市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)備案審查，募集資金配資支持市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，監(jiān)督指導(dǎo)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)規(guī)范化運(yùn)營。

第三條　市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)申請備案納入省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系，應(yīng)遵守省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行資金匹配使用規(guī)定和使用費(fèi)率，保障省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)的權(quán)益。

第四條　市、縣（市、區(qū)）要積極推動企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)和體系建設(shè)，科學(xué)制定發(fā)展規(guī)劃和工作目標(biāo)，安排財(cái)政引導(dǎo)資金和獎補(bǔ)資金給予支持。

第五條　市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)由市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化（民營經(jīng)濟(jì)）主管部門推薦申請備案。

市、縣（市、區(qū)）應(yīng)積極推動財(cái)政資金、融資平臺和國有投融資機(jī)構(gòu)出資建立應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)，省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)優(yōu)先給予備案和配資等支持。

第六條　市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)備案基本條件：

（一）在當(dāng)?shù)匾婪ㄗ猿闪⒌姆ㄈ?、合伙企業(yè)及受職能部門指導(dǎo)管理的服務(wù)機(jī)構(gòu)。

（二）申請備案的縣級應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)實(shí)繳注冊資本或?qū)嵱匈Y金原則不少于3000萬元，市級應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)不少于5000萬元。

（三）有規(guī)范的管理體系和健全的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸相關(guān)業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理制度，配有專業(yè)運(yùn)作團(tuán)隊(duì)。

（四）以自有資金合法經(jīng)營，有可靠的信用能力，債權(quán)、債務(wù)關(guān)系明晰，無對外擔(dān)保和不良信用記錄，無社會吸儲等違法違規(guī)行為。

（五）備案機(jī)構(gòu)參股股東不得為自然人，參股股東凈資產(chǎn)應(yīng)大于其實(shí)繳出資額。

（六）申請備案機(jī)構(gòu)與已備案機(jī)構(gòu)股份關(guān)聯(lián)或?qū)嵸|(zhì)關(guān)聯(lián)不得超過2家。

第七條　申請備案需提供材料（加蓋公章）：

（一）市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)備案報(bào)名表。

（二）備案申請報(bào)告書（見附件）。

（三）營業(yè)執(zhí)照（副本復(fù)印件）、章程（原件或工商打印復(fù)印件）、驗(yàn)資報(bào)告（原件）。

（四）股東會決議或股東同意申請備案的決定。

（五）人民銀行出具的企業(yè)征信報(bào)告（半個(gè)月以內(nèi)）、法人代表或企業(yè)負(fù)責(zé)人征信報(bào)告（半個(gè)月以內(nèi)）及身份證復(fù)印件。

（六）內(nèi)部控制及業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等文件。

（七）最近六個(gè)月的企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營銀行流水（帶有對方賬戶信息），新設(shè)立機(jī)構(gòu)提供自身截至申請日的流水。

（八）上年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告和當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表（新設(shè)立機(jī)構(gòu)除外），新設(shè)立機(jī)構(gòu)提供股東相應(yīng)資料。

（九）備案機(jī)構(gòu)債權(quán)、債務(wù)的證明材料。

（十）申請材料真實(shí)性承諾書。

第八條　省工業(yè)和信息化廳根據(jù)各地中小微企業(yè)融資轉(zhuǎn)貸市場需求情況和轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)供給能力，編制全省應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)布局規(guī)劃，并加強(qiáng)對省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)在市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)備案審查中實(shí)施情況的監(jiān)督指導(dǎo)。

第九條　省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)定期受理市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)備案申請，組織材料預(yù)審和專家評審。評審專家原則上由5-7人組成，評審結(jié)果由省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行公示，無異議的，省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)予以備案，并抄送省直有關(guān)部門及有關(guān)市工業(yè)和信息化（民營經(jīng)濟(jì)）主管部門。備案文件有效期為兩年。

第十條　備案市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)與省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，承諾轉(zhuǎn)貸資金（基金）只從事應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，不兼做其他業(yè)務(wù)。

省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)與備案的市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)簽訂轉(zhuǎn)貸合作協(xié)議，并函告各合作銀行。

第十一條　備案市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一使用省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和資金管理系統(tǒng)，接受比例配資，使用統(tǒng)一標(biāo)識，并接受省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，按時(shí)交納管理費(fèi)用。

第十二條　備案市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)實(shí)行動態(tài)管理。每年上半年和年底，省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)組織對運(yùn)行達(dá)到一個(gè)財(cái)務(wù)年度的備案機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)審。復(fù)審合格的，繼續(xù)予以備案；復(fù)審不合格的，提出限期整改意見。整改到位的予以備案，整改不到位的取消備案資格。對發(fā)生嚴(yán)重違法違規(guī)行為或者嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定，造成重大損失或者不良影響的，直接取消備案資格。

取消備案資格的，省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再受理其備案申請。

復(fù)審辦法由省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)另行規(guī)定。

第十三條　本暫行辦法自2020年7月17日起施行，有效期至2022年7月16日止。

附件：備案申請報(bào)告書

注：本文附件詳見山東省人民政府網(wǎng)站

山東省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作暫行細(xì)則

第一章　總　則

第一條　依據(jù)《關(guān)于建立企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的指導(dǎo)意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）（以下簡稱指導(dǎo)意見）和《關(guān)于印發(fā)山東省省級企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金管理暫行辦法的通知》（魯工信發(fā)〔2019〕3號）（以下簡稱管理辦法），為規(guī)范企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸運(yùn)營管理，提高服務(wù)質(zhì)效，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，制定本操作細(xì)則。

第二章　轉(zhuǎn)貸條件

第二條　轉(zhuǎn)貸服務(wù)是指為符合銀行信貸條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)（含個(gè)體工商戶）按期還貸、續(xù)貸提供的短期資金融通服務(wù)。貸款類別限于流動資金貸款（含個(gè)人經(jīng)營性貸款），不包括項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資貸款。

第三條　符合管理辦法第十七條規(guī)定的企業(yè)，在合作銀行的流動資金貸款到期前可申請應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)，銀行依據(jù)《企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金合作協(xié)議》，出具《銀行貸款轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單》（以下簡稱轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單）（附件一）。

對于符合新舊動能轉(zhuǎn)換方向、引領(lǐng)作用突出、創(chuàng)新能力較強(qiáng)、經(jīng)營狀況良好、政府部門積極推薦的骨干企業(yè)，備案市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)申請配資的，省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金應(yīng)優(yōu)先給予足額支持。

第三章　業(yè)務(wù)流程

第四條　企業(yè)申請。轉(zhuǎn)貸需求企業(yè)一般應(yīng)在貸款到期前15個(gè)以上工作日填寫《山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請表（企業(yè)）》（附件二）或《山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請表（個(gè)人）》（附件三），向市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)或貸款銀行提出申請。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)接到企業(yè)申請后，應(yīng)與合作銀行及時(shí)聯(lián)系。

第五條　銀行審核。銀行收到企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請后，完成內(nèi)部審核、審批程序，明確是否繼續(xù)給予貸款，對能夠續(xù)貸的業(yè)務(wù)，依據(jù)《企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金合作協(xié)議》出具轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單，將轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)申請表、轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單、企業(yè)人行征信等資料提交市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)。銀行審核可與市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)調(diào)查同步進(jìn)行、獨(dú)立研判。合作銀行在企業(yè)還款前5個(gè)工作日內(nèi)，將轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單出具給相關(guān)市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)，并同步傳真至省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)（傳真：0531-85716681）。

第六條　獲取銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員與合作銀行對接，雙方當(dāng)面獲取銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單原件一式兩份，確保轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單真實(shí)有效。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)安排專人入庫管理，當(dāng)日通過“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”向省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)上傳轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單掃描件，市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)須妥善保管原件以備省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)核查。

第七條　運(yùn)營機(jī)構(gòu)調(diào)查。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)收到企業(yè)申請后，必須認(rèn)真對企業(yè)相關(guān)情況進(jìn)行調(diào)查，參照《山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金申請資料清單》（附件四），收集核查企業(yè)資料并撰寫《盡職調(diào)查報(bào)告》（附件五）。同意轉(zhuǎn)貸的，將調(diào)查情況錄入“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”，發(fā)起內(nèi)部流程審批。報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人或授權(quán)委托人審核同意后提交本級轉(zhuǎn)貸運(yùn)營機(jī)構(gòu)。

第八條　運(yùn)營機(jī)構(gòu)審批。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審核人員，對業(yè)務(wù)資料真實(shí)性審核，對轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單致電問詢銀行確認(rèn)，在“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”簽署審核意見。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)審核同意后，向合作銀行復(fù)函《轉(zhuǎn)貸資金使用聯(lián)系單》（附件六）告知。

第九條　資金落實(shí)。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)取得銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單后，提交資金管理人員落實(shí)本級資金，市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員登錄“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”，按規(guī)定履行相關(guān)手續(xù)后，準(zhǔn)備《借款企業(yè)情況和單筆業(yè)務(wù)借款（配資）申請表》（附件七）、轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單和市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)盡調(diào)報(bào)告等資料，經(jīng)由市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章后，通過“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”提交省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)申請借款（匹配資金）支持。省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展部受理申請并審查資料完整性后，由風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行業(yè)務(wù)合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)復(fù)審，復(fù)審?fù)ㄟ^后由基金管理部核實(shí)配資額度和期限，并提交主要負(fù)責(zé)人簽署審核意見。

對情況相對復(fù)雜的業(yè)務(wù)，省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)組織專家專題研究，綜合形成審核意見。審核通過后由相關(guān)人員雙人操作，根據(jù)用款時(shí)間通過“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”及時(shí)將資金撥付到已備案的市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶。

為提高資金使用效率、降低轉(zhuǎn)貸成本，對轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)量大、操作頻繁、資金實(shí)力強(qiáng)、管理水平高的市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)，省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)原則上可根據(jù)申請，對市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)核定階段性配資額度，按月或季度實(shí)行階段性配資。階段性配資管理辦法由省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)制定。

第十條　辦理相關(guān)手續(xù)。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)審核同意并落實(shí)轉(zhuǎn)貸資金后，與申請轉(zhuǎn)貸企業(yè)簽訂轉(zhuǎn)貸《借款合同》，協(xié)商確定管理網(wǎng)銀、公章、支票等支付工具的相關(guān)風(fēng)控措施。

第十一條　收取費(fèi)用。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)按銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單期限和規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向企業(yè)預(yù)收轉(zhuǎn)貸費(fèi)用，轉(zhuǎn)貸完成后，根據(jù)實(shí)際使用情況與企業(yè)結(jié)算。

第十二條　企業(yè)還款。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員核實(shí)確認(rèn)企業(yè)賬戶處于正常狀態(tài)后，通知會計(jì)人員將資金劃入企業(yè)還款賬戶或銀行開立的內(nèi)部還款專戶，通知銀行辦理還款手續(xù)。

第十三條　銀行放款。銀行放款人員對企業(yè)賬戶狀態(tài)進(jìn)行涉訴和司法凍結(jié)查詢，確保賬戶處于正常狀態(tài)后發(fā)放續(xù)貸資金歸還轉(zhuǎn)貸資金，并受托支付至轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶辦理手續(xù)。如遇特殊原因，銀行不能按既定時(shí)間發(fā)放續(xù)貸資金的，需在原承諾放款時(shí)間前出具《關(guān)于延期放款的函》（附件八）。

第十四條　資金收回。經(jīng)轉(zhuǎn)貸企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行發(fā)放續(xù)貸資金后即刻將相應(yīng)資金受托支付至市、縣（市、區(qū)）轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專用賬戶。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)收回轉(zhuǎn)貸資金后，根據(jù)實(shí)際使用期限與轉(zhuǎn)貸企業(yè)結(jié)算費(fèi)用；同時(shí)將省級轉(zhuǎn)貸基金本金及資金使用成本通過“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”劃轉(zhuǎn)回省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員應(yīng)隨時(shí)關(guān)注銀行放款與轉(zhuǎn)貸情況，對沒有及時(shí)放款或續(xù)貸資金發(fā)放后沒有及時(shí)轉(zhuǎn)款的，應(yīng)盡快采取措施跟進(jìn)處置，并及時(shí)向上級主管部門匯報(bào)。

第十五條　資料歸檔。借款收回后，各級轉(zhuǎn)貸運(yùn)營機(jī)構(gòu)將資金使用、收回全過程中形成的電子或紙質(zhì)資料立卷歸檔，以備后查。

第四章　風(fēng)險(xiǎn)防控

第十六條　企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作要樹牢風(fēng)險(xiǎn)防控意識，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控制度，堅(jiān)持?？顚Ｓ?、封閉運(yùn)行，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，保障應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金安全。

第十七條　市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)和合作銀行應(yīng)密切協(xié)作加強(qiáng)關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范，針對銀行轉(zhuǎn)貸聯(lián)系單等轉(zhuǎn)貸證明材料真實(shí)性、企業(yè)還款、貸款賬戶是否被司法查封凍結(jié)、資金挪用可能性等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，提前研究制定有效防控措施。

（一）防范企業(yè)挪用風(fēng)險(xiǎn)。整個(gè)轉(zhuǎn)貸流程中，企業(yè)不參與實(shí)際資金劃撥，業(yè)務(wù)辦理中由市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)具體經(jīng)辦人員管理企業(yè)網(wǎng)銀、公章等支付工具。

1.市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員核實(shí)確認(rèn)企業(yè)賬戶處于正常狀態(tài)后，通知會計(jì)人員將資金劃入企業(yè)還款賬戶或銀行開立的內(nèi)部還款專戶，并通知銀行辦理還款手續(xù)，并取得貸款已完成還款的憑證。

2.銀行放款人員負(fù)責(zé)對企業(yè)賬戶狀態(tài)進(jìn)行涉訴和司法凍結(jié)的查詢，確保賬戶處于正常狀態(tài)后發(fā)放續(xù)貸資金并辦理手續(xù)。

3.經(jīng)轉(zhuǎn)貸企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行發(fā)放續(xù)貸資金后即刻將相應(yīng)的資金足額受托支付至市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶。市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)收回轉(zhuǎn)貸資金后，及時(shí)將省級轉(zhuǎn)貸基金本金及資金使用費(fèi)通過“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”劃轉(zhuǎn)回省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶。

（二）防范司法查封賬戶。還款階段：通過中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)或中國裁判文書網(wǎng)查詢企業(yè)涉訴及司法執(zhí)行情況，并通過試打款形式，對企業(yè)還款賬戶進(jìn)行測試。通過實(shí)地盡職調(diào)查，了解企業(yè)有無法律糾紛和刑事案件，審慎判斷有無查封賬戶，若有司法查封及時(shí)通過銀行另設(shè)內(nèi)部還款賬戶。放款階段：合作銀行落實(shí)貸轉(zhuǎn)存賬戶處于正常狀態(tài)后，并按照與省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議，受托支付，確保續(xù)貸資金轉(zhuǎn)入市、縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)專戶歸還轉(zhuǎn)貸資金。

第十八條　各級應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防控，對重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)實(shí)行定期輪崗、雙人操作、相互監(jiān)督、相互制約。組建專業(yè)化團(tuán)隊(duì)，持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，切實(shí)增強(qiáng)業(yè)務(wù)操作人員綜合素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)識別防范能力。

第十九條　各級應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)按規(guī)定使用省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)專用的“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”和“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”，對應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用情況實(shí)行全程跟蹤管理，嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用手續(xù)，及時(shí)轉(zhuǎn)移、支付、回收、追要還款，保證資金使用安全。

第五章　管理監(jiān)督

第二十條　各市、縣（市、區(qū)）應(yīng)參照省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)席會議機(jī)制，建立相應(yīng)的企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸工作領(lǐng)導(dǎo)協(xié)作機(jī)制，推動市、縣（市、區(qū)）原有轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)加入省企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸服務(wù)體系，積極與省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)合作。

第二十一條　“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”和“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”設(shè)置操作密碼，各操作、審核與管理人員要及時(shí)更新設(shè)置自己的操作密碼，做好保密工作，不得將密碼泄露給他人，不得私自委托他人進(jìn)行操作。

第二十二條　省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，每半年進(jìn)行一次業(yè)務(wù)抽查，抽查比例不低于10%；發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)采取措施進(jìn)行處置。

第二十三條　各級轉(zhuǎn)貸運(yùn)營機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)檔案管理，各環(huán)節(jié)形成的相關(guān)資料包括線上、線下資料要及時(shí)歸檔，并制定檔案管理制度，明確人員進(jìn)行管理。

第二十四條　省級轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)設(shè)立統(tǒng)一的咨詢投訴電話（4006510531）和郵箱（xdnph@xdnph.onaliyun.com），接受轉(zhuǎn)貸企業(yè)、合作銀行等單位的業(yè)務(wù)咨詢和投訴。

第六章　附　則

第二十五條　本暫行細(xì)則自2020年7月17日起施行，有效期至2022年7月16日。

附件：

1.銀行貸款轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)系單

2.山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請表（企業(yè)）

3.山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請表（個(gè)人）

4.山東省企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金申請資料清單（參考）

5.盡職調(diào)查報(bào)告

6.轉(zhuǎn)貸資金使用聯(lián)系單

7.借款企業(yè)情況和單筆業(yè)務(wù)借款（配資）申請表

8.關(guān)于延期放款的函

9.轉(zhuǎn)貸服務(wù)操作流程