魯金監(jiān)發(fā)〔2021〕2 號

各市地方金融監(jiān)督管理局：

現(xiàn)將《山東省民間資本管理公司分類評級辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行，并盡快傳達至縣級地方金融監(jiān)管部門和轄內(nèi)民間資本管理公司。

山東省地方金融監(jiān)督管理局

2021年2月3日

山東省民間資本管理公司分類評級辦法

第一章  總  則

第一條  為引導民間資本管理公司合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對民間資本管理公司的分類監(jiān)管和風險識別，促進民間融資規(guī)范健康發(fā)展，依據(jù)《山東省地方金融條例》《山東省地方金融監(jiān)督管理局關于印發(fā)<山東省民間融資機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的通知》（魯金監(jiān)發(fā)〔2020〕7號）等規(guī)定，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱分類評級，是指依據(jù)本辦法對民間資本管理公司的公司治理、業(yè)務發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、風險防范、信息披露等方面進行評價，并確定其級次的過程。各級地方金融監(jiān)管部門根據(jù)分類評級結(jié)果，對民間資本管理公司采取差異化、針對性的監(jiān)管措施。

第三條  獲得業(yè)務許可滿一個會計年度的民間資本管理公司，應當參加分類評級。

獲得業(yè)務許可滿6個月，但不滿一個會計年度的，經(jīng)民間資本管理公司申請，市級地方金融監(jiān)管部門同意，可參加分類評級。

第四條  民間資本管理公司分類評級遵循以下原則：

（一）堅持全面和重點相結(jié)合。在全面收集民間資本管理公司相關信息的基礎上，以合規(guī)經(jīng)營和風險防范為導向，重點評價民間資本管理公司經(jīng)營情況和風險狀況。

（二）堅持定量和定性相結(jié)合。以非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)為基礎，綜合現(xiàn)場檢查取得的數(shù)據(jù)資料，綜合定量因素和定性因素，對民間資本管理公司進行客觀公正的評價。

（三）堅持激勵與約束相結(jié)合。以分類評級為指導，堅持政策激勵和監(jiān)管約束相結(jié)合，引導民間資本管理公司穩(wěn)健運行，實現(xiàn)“分類監(jiān)管、扶優(yōu)限劣、正向激勵、規(guī)范發(fā)展”。

第二章  評價指標及方法

第五條  民間資本管理公司分類評級指標包括公司治理、業(yè)務發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、風險防范、信息披露、監(jiān)管評價等六個方面。

（一）公司治理。主要評價民間資本管理公司組織架構(gòu)、內(nèi)部機制、決策執(zhí)行和從業(yè)人員等情況。

（二）業(yè)務發(fā)展。主要評價民間資本管理公司業(yè)務類型及發(fā)展能力等情況。

（三）合規(guī)經(jīng)營。主要評價民間資本管理公司業(yè)務合規(guī)和財務合規(guī)等情況。

（四）風險防范。主要評價民間資本管理公司融資風險、聲譽風險和經(jīng)營風險等情況。

（五）信息披露。主要評價民間資本管理公司信披制度建設和信息報送等情況。

（六）監(jiān)管評價。主要由市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門根據(jù)日常監(jiān)管情況進行綜合考評。

第六條  按照《山東省民間資本管理公司分類評級指標體系》（見附件1），綜合評級指標得分及加、減分，確定民間資本管理公司的最終得分。

根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則，省地方金融監(jiān)管局可適時調(diào)整民間資本管理公司分類評級評價指標與計分規(guī)則，并將修改后的評價指標與計分規(guī)則提前向社會公布。

第七條  同一事項符合多項加分條件的，按最高分值加分，不重復加分。

同一違規(guī)事項符合多項減分條件的，按最高分值減分，不重復減分。

第三章 分類評級結(jié)果及運用

第八條 分類評級原則上按照本辦法規(guī)定的評級指標綜合評分確定，共分Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ五個等級。90分（含）以上為Ⅰ級，80（含）-90分為Ⅱ級，70（含）-80分為Ⅲ級，60（含）-70分為Ⅳ級，不足60分為Ⅴ級。

Ⅰ級：公司經(jīng)營合規(guī)、風險管理能力強、具有較強的可持續(xù)發(fā)展能力。

Ⅱ級：公司經(jīng)營基本合規(guī)、風險管理能力較強、具有可持續(xù)發(fā)展能力。

Ⅲ級：公司經(jīng)營合規(guī)性一般、風險管理能力一般、可持續(xù)發(fā)展能力一般。

Ⅳ級：公司在業(yè)務發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、風險管理等方面存在較大問題，可持續(xù)發(fā)展能力較弱。

Ⅴ級：公司在業(yè)務發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、風險管理等方面存在嚴重問題，不具備可持續(xù)發(fā)展能力。

第九條  民間資本管理公司存在下列情形之一的，經(jīng)相關部門認定后，分類評級直接評定為Ⅴ級：

（一）非法集資和吸收公眾存款；

（二）抽逃注冊資本；

（三）使用非法手段催收或指使他人非法催收的；

（四）拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門采取監(jiān)督管理措施的，未履行監(jiān)管資料報送義務或者向監(jiān)督管理部門提供虛假、隱瞞重要事實的報表、報告等文件資料的；

（五）擅自變更股權(quán)等重大事項或未經(jīng)批準開展相關業(yè)務的；

（六）不參加行業(yè)年審、分類評級的（因客觀原因不能參加的除外）；

（七）轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓、出租、出借民間融資機構(gòu)業(yè)務許可證的；

（八）存在其他重大違法違規(guī)行為的。

第十條  省市縣地方金融監(jiān)管部門應根據(jù)評級結(jié)果，分類采取監(jiān)管措施。根據(jù)政策規(guī)定調(diào)整民間資本管理公司經(jīng)營區(qū)域。

（一）Ⅰ級民間資本管理公司，除“雙隨機、一公開”檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管報表等監(jiān)管措施外，主要以原則性、常規(guī)性監(jiān)管為主，積極支持公司發(fā)展。

（二）Ⅱ級民間資本管理公司，除“雙隨機、一公開”檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管報表等監(jiān)管措施外，需采取以下監(jiān)管措施：

1.限期整改存在問題；

2.針對公司存在問題，每年開展一次現(xiàn)場檢查。

（三）Ⅲ級民間資本管理公司，除“雙隨機、一公開”檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管報表等監(jiān)管措施外，需采取以下監(jiān)管措施：

1.限期整改存在的問題；

2.監(jiān)管談話，每半年約談其高管人員不少于一次；

3.每年開展一次全面檢查。

（四）Ⅳ級民間資本管理公司，除采?、蠹壝耖g資本管理公司的監(jiān)管措施外，需給予風險提示，原則上經(jīng)營區(qū)域限定為縣（市、區(qū)）。

（五）Ⅴ級民間資本管理公司，除采取Ⅳ級民間資本管理公司的監(jiān)管措施外，引導公司自主退出。

第四章 組織實施

第十一條  分類評級工作由省地方金融監(jiān)管局統(tǒng)一組織實施，每年組織一次，評價期為上一個會計年度，可根據(jù)監(jiān)管周期、民間資本管理公司風險狀況及監(jiān)管資源配置情況作適當調(diào)整。

第十二條  分類評級工作由自評、初審、復審、審定和反饋五部分組成。

（一）自評。各公司如實填報《山東省民間資本管理公司分類評級報告書》（見附件3），并于每年3月底前上報所屬縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門。

（二）初審?？h（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門根據(jù)《山東省民間資本管理公司分類評級指標體系》（見附件1），在對民間資本管理公司逐一現(xiàn)場核查基礎上，進行評價打分，4月底前將初審結(jié)果上報市地方金融監(jiān)管局。

（三）復審。市地方金融監(jiān)管局在縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門初審基礎上，對各公司分類評級材料進行全面復核，并可委托第三方中介機構(gòu)進行審計，提出復審意見。

（四）審定。省地方金融監(jiān)管局對各市上報的分類評級復審結(jié)果進行全面審定，按照一定比例進行現(xiàn)場抽查，研究確定評級結(jié)果。

（五）反饋。省地方金融監(jiān)管局在一定范圍內(nèi)公開分類評級結(jié)果。分類評級結(jié)果公開前，各市地方金融監(jiān)管局將評級結(jié)果向民間資本管理公司進行反饋，如有異議，民間資本管理公司應在5個工作日內(nèi)向縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門提出，省市縣地方金融監(jiān)管部門在收到書面異議后10個工作日內(nèi)逐級完成核查，并由省地方金融監(jiān)管局確定最終評級結(jié)果。

第十三條  分類評級工作結(jié)束后，各級地方金融監(jiān)管部門要做好評級工作底稿、評級結(jié)果、反饋材料等文件資料的存檔工作。

第五章 附則

第十四條  本辦法由山東省地方金融監(jiān)督管理局負責解釋。

第十五條 本辦法自2021年3月8日起施行，有效期至2024年3月7日。

附件：

1：山東省民間資本管理公司分類評級指標體系.pdf

2.山東省民間資本管理公司分類評級指標解釋.pdf

3.山東省民間資本管理公司分類評級報告書.pdf