今天上午，省政府新聞辦召開發(fā)布會，解讀《山東省濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)實施意見》。以下為文字實錄:

　　主持人:
　　新聞界的各位朋友，女士們，先生們：
　　大家上午好!
　　歡迎參加省政府新聞辦新聞發(fā)布會。
　　今天，我們邀請省地方金融監(jiān)管局副局長、新聞發(fā)言人李坤道先生，中國人民銀行濟南分行副行長王京輝先生，山東銀保監(jiān)局二級巡視員許彥峰先生，山東證監(jiān)局副局長張兆兵先生，濟南市地方金融監(jiān)管局黨組書記、局長馮毅先生解讀《山東省濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)實施意見》，并回答記者提問。
　　首先，請李坤道先生介紹有關(guān)情況。

　　李坤道:
　　經(jīng)國務(wù)院同意，2021年11月25日，人民銀行等8部委印發(fā)《山東省濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》(銀發(fā)〔2021〕298號)(以下簡稱《總體方案》),濟南獲批成為全國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。在試驗區(qū)申報過程中，省委、省政府主要領(lǐng)導(dǎo)直接推動、大力協(xié)調(diào)，人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、證監(jiān)局、省有關(guān)部門和濟南市政府做了細致籌備工作，國家有關(guān)部委給予積極支持和關(guān)心指導(dǎo)。可以說，試驗區(qū)申建成功來之不易，各方對試驗區(qū)建設(shè)都寄予厚望。按照省委、省政府部署要求，為深入貫徹《總體方案》，省地方金融監(jiān)管局會同相關(guān)部門及濟南市有關(guān)方面，研究擬定了《山東省濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)實施意見》(以下簡稱《實施意見》)，由省金融穩(wěn)定發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組審定印發(fā)實施。
　　一、總體思路和把握原則
　　《實施意見》的編制，聚焦《總體方案》要求，廣泛聽取吸收各方意見，多次召開有關(guān)部門、金融機構(gòu)、專家學(xué)者等座談會，到科技創(chuàng)新型企業(yè)、科研院所、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)共同體、基金園區(qū)等實地走訪交流，開展100余家科技創(chuàng)新型企業(yè)線上問卷調(diào)查，多方位掌握科創(chuàng)金融發(fā)展現(xiàn)狀，對突破路徑和工作重點作了比較充分的研究論證。
　　《實施意見》堅持以《總體方案》為遵循，按照政府主推、市場主導(dǎo)、金融主創(chuàng)、企業(yè)主接的整體思路，將“全覆蓋、具象化、易操作、能落地、可復(fù)制”貫穿文件起草全過程，研究提出一批針對性強、突破力度大的政策措施。全覆蓋就是按照《總體方案》框架，做到重點工作逐一對應(yīng)，無遺漏、無缺失;具象化是指根據(jù)《總體方案》工作要求，明確具體的任務(wù)目標(biāo)和工作措施;易操作指的是對工作機制、實現(xiàn)路徑、數(shù)據(jù)指標(biāo)等方面作出規(guī)定要求,確保工作執(zhí)行無偏差;能落地是指工作措施切合實際，能夠落到實處，取得實效;可復(fù)制指的是要在試驗區(qū)創(chuàng)建工作中，探索形成標(biāo)準(zhǔn)化模式和可以吸收借鑒的路徑經(jīng)驗。
　　二、主要內(nèi)容和創(chuàng)新重點
　　國家批復(fù)的《總體方案》，從建立健全科創(chuàng)金融組織體系、深化科創(chuàng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、拓寬科技創(chuàng)新型企業(yè)資本市場融資渠道、推進要素市場體制機制建設(shè)、加強合作交流與對外開放、加強對重點領(lǐng)域金融支持、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境等7個方面，提出21項創(chuàng)建任務(wù)。《實施意見》總的考慮是，緊緊圍繞《總體方案》重點任務(wù)要求，結(jié)合我省和濟南市發(fā)展現(xiàn)狀和特色優(yōu)勢，堅持問題導(dǎo)向，創(chuàng)新引領(lǐng)，著眼健全適應(yīng)科創(chuàng)金融發(fā)展的服務(wù)手段、模式、產(chǎn)品和工具等，著力完善覆蓋科技創(chuàng)新全周期的金融生態(tài)鏈。具體來講，主要包括健全科創(chuàng)金融組織體系，完善科技創(chuàng)新全周期金融服務(wù)，推動金融、科技和產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，推進要素市場和平臺建設(shè)，促進區(qū)域金融合作開放，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境等6個方面31項內(nèi)容。
　　(一)健全科創(chuàng)金融組織體系。完善的金融組織體系是促進科創(chuàng)金融發(fā)展的基本保障和重要支撐。為此，我們提出加快發(fā)展專業(yè)化科創(chuàng)金融機構(gòu)，積極引入聚集科創(chuàng)金融資源，加大開發(fā)性、政策性金融支持力度，提高地方金融組織服務(wù)科創(chuàng)能力，加強金融機構(gòu)公司治理和內(nèi)控機制建設(shè)等5方面措施，重點要在爭取設(shè)立科創(chuàng)金融專營銀行，探索建立試驗區(qū)科創(chuàng)金融特色機構(gòu)評價標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)體系和監(jiān)管制度，支持地方金融組織開展“監(jiān)管沙盒”試點等方面加大工作力度，力圖構(gòu)建形成體系健全、結(jié)構(gòu)合理、保障有力的金融服務(wù)體系。
　　(二)完善科技創(chuàng)新全周期金融服務(wù)。強化全周期金融服務(wù)是助推科技創(chuàng)新發(fā)展的核心要義。為此，針對處于不同階段的科技創(chuàng)新型企業(yè)，我們提出“天使投資、創(chuàng)業(yè)投資+信貸服務(wù)創(chuàng)新+科創(chuàng)擔(dān)保增信+知識產(chǎn)權(quán)和科技保險服務(wù)+上市發(fā)債融資”等8條工作措施，旨在為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供全鏈條、全周期金融服務(wù)。特別是針對股權(quán)投資募集難、投資難、退出難等問題，提出要在探索發(fā)展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資二級交易基金以及二手份額轉(zhuǎn)讓基金、建立完善國有創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)跟投機制等方面先行先試，力求突破;針對《總體方案》提出的“打造人才賦能體系”重點任務(wù)，《實施意見》中明確要將人才資本要素賦予金融屬性，構(gòu)建“人才有價”評估模型，創(chuàng)新開發(fā)“人才貸”系列專屬信貸產(chǎn)品，并探索建立“人才貸”申報、評價、推廣、獎勵和風(fēng)險補償機制，實現(xiàn)人才賦能。
　　(三)推動金融、科技和產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。科技與金融加速融合是培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、加快產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的重要舉措，對提高金融服務(wù)“含金量”，充分釋放科技創(chuàng)新活力具有積極促進作用。因此，結(jié)合濟南實際，《實施意見》在發(fā)揮產(chǎn)業(yè)基金引導(dǎo)作用、創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融、優(yōu)化金融輔導(dǎo)和管家服務(wù)、建設(shè)科創(chuàng)金融集聚區(qū)、強化金融科技賦能等5個方面，提出若干創(chuàng)新舉措。比如，為有效發(fā)揮產(chǎn)業(yè)基金引導(dǎo)放大作用，提出支持試驗區(qū)圍繞重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展，設(shè)立專項產(chǎn)業(yè)基金，在產(chǎn)業(yè)投資基金參股時，創(chuàng)業(yè)團隊可按投資本金和同期商業(yè)貸款利息回購股權(quán)等具體措施;比如，針對重點產(chǎn)業(yè)鏈、新型產(chǎn)業(yè)集群，要建立特色金融輔導(dǎo)隊，整合金融資源，高效提供金融輔導(dǎo)服務(wù)，并在科技型園區(qū)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)共同體、孵化器、基金小鎮(zhèn)等開展“金融管家”試點，全面提升金融服務(wù)水平。再比如，為做大金融科技產(chǎn)業(yè)融合生態(tài)圈，要在試驗區(qū)探索實現(xiàn)科技支行、科技擔(dān)保、科技小貸、科技租賃等機構(gòu)組織全覆蓋。
　　(四)推進要素市場發(fā)展和平臺建設(shè)。要素市場活力不足和信用信息共享平臺不健全是金融業(yè)發(fā)展一大短板，也是制約科技創(chuàng)新型企業(yè)融資的因素之一。為加速要素流轉(zhuǎn)交易，《實施意見》提出重點支持創(chuàng)建科技信用信息共享共用平臺、推進科創(chuàng)金融綜合服務(wù)平臺建設(shè)、健全知識產(chǎn)權(quán)交易運營體系、打造“齊魯科創(chuàng)板”、搭建上市服務(wù)基地等5方面。其中，創(chuàng)建試驗區(qū)科技信用信息共享共用平臺，對于全面歸集涉及科技創(chuàng)新型企業(yè)的信息數(shù)據(jù)、提升金融數(shù)據(jù)治理水平、突破金企信息不對稱瓶頸具有積極意義，也將會為數(shù)據(jù)賦能、強化金融科技應(yīng)用提供有效支持。
　　(五)促進區(qū)域金融合作開放。這既是《總體方案》的明確要求，也是發(fā)展科創(chuàng)金融的重要路徑。《實施意見》提出，要在深化金融對外開放的大背景下，加快推進區(qū)域金融合作交流，積極引入境外資本，推動跨境投融資便利化，探索開展本外幣合一的銀行結(jié)算賬戶體系試點，拓展對日韓金融合作，加強資源配置流動，提升科技創(chuàng)新型企業(yè)跨境投融資便利性。
　　(六)優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。良好的金融生態(tài)環(huán)境不僅影響著政策傳導(dǎo)和資源配置效率，而且也在一定程度上決定了對金融資本的吸引力。主要包括3方面內(nèi)容：一是在穩(wěn)步推進社會信用體系建設(shè)方面，要重點強化平臺支持，推動濟南市社會信用大數(shù)據(jù)中心和政務(wù)數(shù)據(jù)區(qū)塊鏈平臺建設(shè);二是在優(yōu)化金融營商環(huán)境方面，要著力構(gòu)建知識產(chǎn)權(quán)大保護體系，扎實推進金融糾紛調(diào)解機制建設(shè)等，為推動科創(chuàng)金融發(fā)展提供良好環(huán)境;三是在夯實金融安全基礎(chǔ)方面，要強化金融風(fēng)險防范意識，穩(wěn)妥有效做好風(fēng)險化解處置工作，切實維護區(qū)域金融穩(wěn)定。
　　三、工作機制和保障措施
　　為統(tǒng)籌推進試驗區(qū)建設(shè)，確保各項改革任務(wù)如期完成，《實施意見》還提出了針對性較強的機制和措施保障，即“九個強化”。一是強化組織領(lǐng)導(dǎo)。在省金融穩(wěn)定發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組框架下，成立濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)專項小組，建立全方位、多層次、常態(tài)化協(xié)調(diào)推進機制。支持試驗區(qū)搭建專家咨詢平臺。堅持依法推進改革，對試點中涉及重大政策突破事項，按程序“一事一報”。各任務(wù)牽頭單位要主動協(xié)調(diào)，積極爭取上級對口部委指導(dǎo)支持。二是強化貨幣信貸政策引導(dǎo)。運用再貸款和再貼現(xiàn)科創(chuàng)引導(dǎo)額度，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對試驗區(qū)科技創(chuàng)新型企業(yè)的信貸支持。三是強化差異化監(jiān)管。提高對科技創(chuàng)新型小微企業(yè)不良貸款的監(jiān)管容忍度，積極利用風(fēng)險補償資金處置不良貸款。四是強化財稅等政策支持。創(chuàng)新財政資金投入機制，落實有關(guān)稅收政策，引導(dǎo)帶動金融資本和社會資本參與科技創(chuàng)新。五是強化人才支撐。支持試驗區(qū)建立科創(chuàng)金融高端人才庫，鼓勵金融機構(gòu)與重點科創(chuàng)平臺等開展人才雙向交流。六是強化科技體制保障。深化科技成果使用權(quán)處置權(quán)收益權(quán)改革，改進科技創(chuàng)新評價機制和考核體系，推動實驗室體系重塑以及科研院所去行政化。七是強化產(chǎn)業(yè)支撐。立足試驗區(qū)工業(yè)基礎(chǔ)、產(chǎn)業(yè)布局和發(fā)展定位，促進科技、現(xiàn)代金融、人力資本等要素集聚和信息共享，培育重點產(chǎn)業(yè)鏈和先進產(chǎn)業(yè)集群，加快形成“科技-金融-產(chǎn)業(yè)”高水平循環(huán)。八是強化宣傳引導(dǎo)。支持打造在國內(nèi)有影響力的科創(chuàng)金融論壇。積極爭取國內(nèi)重點高校、科研院所、金融機構(gòu)總部等，在試驗區(qū)設(shè)立產(chǎn)學(xué)研平臺，開展科創(chuàng)金融研究，促進理論政策與實踐融合融通。九是強化效果評價。探索制定科技創(chuàng)新型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，研究建立覆蓋科技創(chuàng)新型企業(yè)全生命周期的評價標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)字化管理系統(tǒng)。探索開展科創(chuàng)金融統(tǒng)計，組織開展第三方評估，強化評價結(jié)果運用。

　　主持人:
　　現(xiàn)在回答記者提問，提問前請先通報所在新聞機構(gòu)名稱。

　　中宏網(wǎng)記者:
　　據(jù)我們了解，濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)在申創(chuàng)過程中，人民銀行濟南分行做了大量工作，對于試驗區(qū)獲批包括《總體方案》和《實施意見》起草制定，均發(fā)揮了重要作用，那么省里《實施意見》出臺后，人民銀行濟南分行將采取哪些措施推進試驗區(qū)建設(shè)?

　　王京輝:
　　區(qū)域金融改革試點是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，人民銀行深化金融改革的重要模式。濟南市成功獲批全國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，對于濟南市和山東省的金融深化改革發(fā)展和支持實體經(jīng)濟建設(shè)，具有重大意義。人民銀行濟南分行作為濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)工作的推動者和參與者，高度重視試驗區(qū)建設(shè)，下一步，我們在積極支持配合省市有關(guān)部門推進試驗區(qū)建設(shè)的同時，也將采取有效措施手段，推動各項建設(shè)任務(wù)落地實施、取得成效。
　　一是成立人民銀行濟南分行金融改革試驗區(qū)工作專班，貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于試驗區(qū)有關(guān)決策部署，統(tǒng)籌全行力量推動濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的建設(shè)工作。工作專班由行長任召集人，分管行長為副召集人，相關(guān)部門主要負責(zé)人為成員。專班定期召開專題會議，研究落實試驗區(qū)總體方案及實施意見中涉及人民銀行的各項工作，推進試驗區(qū)建設(shè)。
　　二是發(fā)揮金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制的作用，強化省級層面的工作協(xié)同。配合省地方金融監(jiān)管局，密切聯(lián)系各成員單位，加快促進試驗區(qū)各項工作任務(wù)落地落實，并推動形成相互補臺、密切溝通，各司其職、齊抓共管的良好建設(shè)格局。同時，協(xié)調(diào)省有關(guān)部門加大對試驗區(qū)建設(shè)的政策支持。
　　三是匯集全行之力推進試驗區(qū)建設(shè)。目前我分行正在制定《中國人民銀行濟南分行2022年建設(shè)濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)工作要點》，明確了今年的重點工作任務(wù)和工作目標(biāo)。今年濟南分行將重點發(fā)揮再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣信貸政策工具的結(jié)構(gòu)引導(dǎo)作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對試驗區(qū)科技創(chuàng)新型小微企業(yè)的信貸支持，并降低企業(yè)的融資成本。與此同時，我分行將加強與人民銀行總行、國家外匯管理局對口司局的匯報銜接，及時掌握政策變化，積極爭取重點項目、試點政策等落地試驗區(qū)，并在職權(quán)范圍內(nèi)，用足用好政策資源，有力支持試驗區(qū)建設(shè)。我分行將指導(dǎo)營業(yè)管理部積極履行工作職責(zé)，加強與濟南市相關(guān)部門支持配合，推進試驗區(qū)建設(shè)工作。
　　四是強化對金融機構(gòu)的政策激勵。為了充分調(diào)動金融機構(gòu)參與試驗區(qū)建設(shè)的積極性和主動性，濟南分行正在起草《中國人民銀行濟南分行關(guān)于支持濟南市科創(chuàng)金融改革試驗建設(shè)的指導(dǎo)意見》，《指導(dǎo)意見》將從貨幣信貸政策、外匯服務(wù)、創(chuàng)新激勵、風(fēng)險分擔(dān)和評價督導(dǎo)等方面，推動金融機構(gòu)加大產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新力度，積極探索金融支持科技創(chuàng)新的新路徑和新模式。同時，濟南分行還將通過開展商業(yè)銀行科創(chuàng)金融服務(wù)能力提升工程、信貸政策導(dǎo)向效果評估等措施，督促金融機構(gòu)不斷提升金融服務(wù)水平，完善科創(chuàng)企業(yè)全生命周期服務(wù)模式，為科技創(chuàng)新和實體經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造優(yōu)良金融環(huán)境，為全國科創(chuàng)金融發(fā)展探索工作模式和典型經(jīng)驗。
　　五是配合省地方金融監(jiān)管局組織做好試驗區(qū)評估和宣傳工作。圍繞“機構(gòu)、服務(wù)、市場、要素、開放、載體、生態(tài)”等7個重點領(lǐng)域，及時總結(jié)濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)典型案例、先進模式和創(chuàng)新經(jīng)驗，加強宣傳推廣，發(fā)揮試驗區(qū)在金融改革創(chuàng)新中的引領(lǐng)作用，確保試驗區(qū)工作扎實推進，取得實效。
　　六是加強金融風(fēng)險防范。在金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制的框架下，建立完善地方金融監(jiān)管和風(fēng)險應(yīng)急處置機制，密切關(guān)注科創(chuàng)金融領(lǐng)域相關(guān)風(fēng)險并加大防范處置力度。密切關(guān)注新型業(yè)態(tài)金融風(fēng)險、交叉性金融風(fēng)險，開展跨境金融風(fēng)險防范和處置，加大對跨境資金流動的監(jiān)測力度;嚴(yán)厲打擊以科創(chuàng)金融為名，行地下錢莊、跨境洗錢等非法金融活動。

　　山東廣播電視臺記者:
　　《實施意見》對銀行和保險公司參與試驗區(qū)建設(shè)、優(yōu)化科技金融服務(wù)提出了很多創(chuàng)新性和突破性的要求，請問山東銀保監(jiān)局下一步將如何引導(dǎo)銀行和保險公司抓好《實施意見》的落實?

　　許彥峰:
　　創(chuàng)新在我國現(xiàn)代化建設(shè)全局中處于核心地位，是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力，科技自立自強是國家發(fā)展的戰(zhàn)略支撐，為科技創(chuàng)新、高水平科技自立自強提供金融支持，是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的關(guān)鍵性任務(wù)。銀行保險業(yè)作為當(dāng)前我國企業(yè)融資的主力軍，在支持科技創(chuàng)新方面理應(yīng)責(zé)無旁貸。近年來，山東銀保監(jiān)局持續(xù)強化監(jiān)管引領(lǐng)，推動銀行保險機構(gòu)創(chuàng)新經(jīng)營和服務(wù)理念，著眼科創(chuàng)企業(yè)的全生命周期，改進傳統(tǒng)的風(fēng)險管理模式，積極提供個性化產(chǎn)品和綜合性服務(wù)，科技金融服務(wù)水平顯著提升。
　　濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)為發(fā)展科創(chuàng)金融帶來了更大的政策機遇，為銀行保險機構(gòu)實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展、提升行業(yè)競爭力提供了更好的平臺和環(huán)境，也為金融監(jiān)管部門發(fā)揮專業(yè)特長、貢獻專業(yè)智慧、前瞻防控改革風(fēng)險提供了有利契機。《實施意見》的出臺為支持試驗區(qū)建設(shè)提供了行動指南，下一步，山東銀保監(jiān)局將推動轄區(qū)銀行保險機構(gòu)認(rèn)真對照《實施意見》的任務(wù)分工，抓住機遇、主動作為，從以下四個方面抓好落實：
　　一是強化組織領(lǐng)導(dǎo)和機制建設(shè)，發(fā)揮“制度引領(lǐng)”效應(yīng)。山東銀保監(jiān)局成立由主要負責(zé)人任組長的推動科創(chuàng)金融高質(zhì)量發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強組織領(lǐng)導(dǎo)和工作推動;制定內(nèi)部配套工作方案和重點任務(wù)清單，加強跟蹤調(diào)度，適時開展督導(dǎo)，實現(xiàn)任務(wù)分工閉環(huán)管理。山東銀保監(jiān)局通過監(jiān)管推動要求銀行保險機構(gòu)切實提高政治站位，認(rèn)真謀劃科創(chuàng)金融發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，強化黨建引領(lǐng)，優(yōu)化資源配置，完善科創(chuàng)金融相關(guān)制度，健全科創(chuàng)金融統(tǒng)計報表體系和監(jiān)測分析機制。
　　二是強化資源傾斜和政策支持，發(fā)揮“資源虹吸”效應(yīng)。鼓勵銀行保險機構(gòu)在試驗區(qū)設(shè)立科創(chuàng)金融特色機構(gòu)，在行政許可、考核評價、信貸審批和產(chǎn)品創(chuàng)新權(quán)限等方面予以適當(dāng)傾斜;支持銀行保險機構(gòu)加快引進、培養(yǎng)科創(chuàng)金融人才，建立科創(chuàng)金融專業(yè)人才隊伍;引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)積極爭取總行(總公司)政策和資金支持，加大對試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)和科技項目的金融供給;推動山東城商行聯(lián)盟擴大資本金規(guī)模，提升對中小銀行科技服務(wù)和支持能力。同時，山東銀保監(jiān)局全面落實盡職免責(zé)、容錯糾錯管理制度，提高對科技創(chuàng)新型小微企業(yè)不良貸款的監(jiān)管容忍度，對科創(chuàng)小微企業(yè)貸款不良率高于各項貸款不良率一定合理范圍內(nèi)的，不作為監(jiān)管部門監(jiān)管評級和銀行內(nèi)部考核評價的扣分因素。
　　三是強化產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)優(yōu)化，發(fā)揮“典型示范”效應(yīng)。鼓勵銀行機構(gòu)優(yōu)化科創(chuàng)企業(yè)信貸服務(wù)，在依法合規(guī)、風(fēng)險可控前提下，開展探索完善科技成果轉(zhuǎn)化貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、人才貸、“專精特新”貸款等相關(guān)政策;創(chuàng)新發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，為上下游中小企業(yè)提供多元化金融服務(wù)。鼓勵保險公司優(yōu)化科技保險服務(wù)，大力推廣專利執(zhí)行保險、“三首”保險以及產(chǎn)品責(zé)任保險和產(chǎn)品綜合險。抓好重點企業(yè)金融服務(wù)，持續(xù)做好銀企對接，探索開展專精特新企業(yè)綜合金融服務(wù)創(chuàng)新試點。
　　四是強化風(fēng)險管理和防范處置，發(fā)揮“風(fēng)險共治”效應(yīng)。
　　風(fēng)險分擔(dān)方面，鼓勵銀行機構(gòu)與政府性融資擔(dān)保機構(gòu)加強合作，推廣“總對總”批量貸款擔(dān)保業(yè)務(wù);鼓勵銀行保險機構(gòu)充分運用各類財政貼息、風(fēng)險補償、資金獎勵政策，放大對科創(chuàng)企業(yè)的金融支持效果。風(fēng)險防控方面，督促銀行保險機構(gòu)根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展規(guī)律和成長特點，完善科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系;積極運用金融科技豐富信貸審批手段、完善信用風(fēng)險評估模型，提高風(fēng)險管理能力;健全風(fēng)險應(yīng)急處置機制，完善風(fēng)險處置應(yīng)急預(yù)案，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭及時處置。強化合規(guī)監(jiān)管，規(guī)范金融營銷宣傳行為，加大違法違規(guī)營銷宣傳行為監(jiān)測打擊力度。
　　通過以上四個方面的努力，我們將推動試驗區(qū)實現(xiàn)科技企業(yè)貸款余額、貸款戶數(shù)持續(xù)增長，為關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)企業(yè)和“專精特新”中小企業(yè)探索出符合其需求的綜合金融服務(wù)模式，打造出多層次、專業(yè)化、特色化的科技金融體系，為濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)提供源源不斷的金融動能，助推濟南市實現(xiàn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”的高水平循環(huán)。

　　大眾日報記者:
　　請介紹資本市場如何支持濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，山東證監(jiān)局有哪些工作考慮。

　　張兆兵:
　　科技始于技術(shù)，成于資本。國內(nèi)外經(jīng)驗表明，資本市場特有的“風(fēng)險共擔(dān)、利益共享”機制有利于促進創(chuàng)新資本形成，激發(fā)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力，從而推動技術(shù)產(chǎn)業(yè)化、產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化。濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，應(yīng)充分發(fā)揮資本市場對于推動科技、資本和實體經(jīng)濟高水平循環(huán)的樞紐作用。近幾年，隨著全面深化改革深入推進，多層次資本市場服務(wù)科技創(chuàng)新的能力穩(wěn)步提升、效果更為明顯。試點注冊制以來，濟南市已有6家企業(yè)登陸科創(chuàng)板、9家企業(yè)登陸創(chuàng)業(yè)板，目前科創(chuàng)板上市公司數(shù)量、市值均居全省第一，上交所還在濟南成立了全國首家科創(chuàng)板企業(yè)培育中心(山東)。應(yīng)該說，多層次資本市場支持濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，已經(jīng)有了一些有益探索，也具備了堅實的基礎(chǔ)。
　　根據(jù)《山東省濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》(總體方案)、《山東省濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)實施意見》(實施意見)的有關(guān)安排，資本市場支持濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)主要有五項重點任務(wù)。
　　一是打造服務(wù)科技創(chuàng)新的直接融資體系。相比間接融資，直接融資更看重企業(yè)成長潛力，對風(fēng)險容忍度高，對科技創(chuàng)新企業(yè)包容性更強。建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，要把握注冊制改革的機遇，推動科創(chuàng)企業(yè)利用多層次資本市場提高直接融資比重，特別是股權(quán)融資比重，促進創(chuàng)新資本形成。重點推動“硬科技”企業(yè)登陸科創(chuàng)板、“三創(chuàng)四新”企業(yè)登陸創(chuàng)業(yè)板、“專特精新”企業(yè)登陸北交所。積極引導(dǎo)支持各類企業(yè)用好交易所債券市場，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債券、綠色債券、資產(chǎn)支持證券等融資工具;盡快推動一批數(shù)據(jù)中心、人工智能、智慧城市、智慧交通、智慧能源、5G等基礎(chǔ)設(shè)施類項目發(fā)行公募REITs。
　　二是打造服務(wù)直接融資的金融組織體系。融資結(jié)構(gòu)與金融組織體系互相影響，打造服務(wù)科技創(chuàng)新的直接融資體系，必須培育壯大一批投資銀行和財富管理機構(gòu)。濟南建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，要補齊這方面的短板，積極引入外資依法設(shè)立證券公司，推動新設(shè)公募基金公司，為科創(chuàng)企業(yè)和居民財富管理提供全方位資本市場服務(wù)。同時，支持中泰證券開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，深耕濟南市場，為試驗區(qū)科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)化、多樣化的金融服務(wù)。
　　三是打造服務(wù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資“高地”。目前，濟南市中央商務(wù)區(qū)、新金融產(chǎn)業(yè)園、漢峪金谷等園區(qū)已經(jīng)聚集了一批優(yōu)質(zhì)的創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)。下步，要支持私募基金園區(qū)或平臺完善服務(wù)措施、加強集中管理，推動科創(chuàng)基金規(guī)范健康發(fā)展，更好解決輕資產(chǎn)、高風(fēng)險的科技型中小企業(yè)融資難問題。各類政策要協(xié)同發(fā)力，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資基金投早、投小、投科技，依法合規(guī)開展產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。突出發(fā)揮好政府引導(dǎo)基金作用，撬動更多社會資本投資潛力企業(yè)，同時分享企業(yè)上市后的成果收益，形成投資良性循環(huán)。我們將繼續(xù)加強監(jiān)管，扶優(yōu)限劣，優(yōu)化市場秩序，引導(dǎo)行業(yè)規(guī)范發(fā)展，為私募行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供良好的監(jiān)管環(huán)境。
　　四是打造服務(wù)中小微企業(yè)發(fā)展的齊魯“科創(chuàng)板”。區(qū)域性股權(quán)市場是多層次資本市場的重要組成部分，主要服務(wù)中小微企業(yè)，具有“塔基”功能。齊魯股權(quán)交易中心經(jīng)過多年的發(fā)展，為新三板市場輸送了一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)。建設(shè)濟南科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，要繼續(xù)支持齊魯股權(quán)交易中心規(guī)范健康發(fā)展，優(yōu)化科創(chuàng)板塊，健全未上市的科技企業(yè)股權(quán)集中托管、質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓等配套制度，為科技企業(yè)股權(quán)交易和融資提供便利。支持齊魯股權(quán)交易中心申請區(qū)域股權(quán)市場制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點，拓展業(yè)務(wù)范圍，完善科技金融綜合服務(wù)功能。
　　五是打造創(chuàng)新規(guī)范的資本市場“濟南板塊”。近幾年，濟南市科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速，生物醫(yī)藥、信息技術(shù)等行業(yè)已經(jīng)涌現(xiàn)出一批領(lǐng)軍企業(yè)，并借助資本市場實現(xiàn)了快速發(fā)展。此類企業(yè)具備帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)和條件。建設(shè)濟南科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，一方面要大力支持試驗區(qū)上市公司再融資、并購重組、股權(quán)激勵，發(fā)揮其示范引領(lǐng)作用，打造以上市公司為“鏈主”的產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈集群，帶動上下游協(xié)同發(fā)展。另一方面要加強監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊欺詐和失信行為，提高違法違規(guī)成本，營造良好的誠信法治環(huán)境，推動濟南上市公司在資本市場形成“創(chuàng)新規(guī)范”的品牌。
　　以上五項重點任務(wù)，需要各方加強協(xié)作，共同推進。我局將建立健全四項工作機制，推動有關(guān)工作有序落地。一是健全企業(yè)服務(wù)機制。加強上市后備企業(yè)的挖掘、儲備、培育、輔導(dǎo)、上市的全鏈條服務(wù)，與各交易所和全國股轉(zhuǎn)公司密切配合，形成常態(tài)化的資本市場政策和直接融資工具的宣傳、培訓(xùn)機制。二是健全外部協(xié)作機制。加強與省有關(guān)單位和濟南市的溝通協(xié)作，做好政策傳導(dǎo)、監(jiān)管服務(wù)等工作，發(fā)揮各自優(yōu)勢，形成工作合力。三是健全政策支持機制。推動資本市場服務(wù)科技創(chuàng)新的政策、業(yè)務(wù)在試驗區(qū)先試先行，協(xié)助有關(guān)主體向上申請業(yè)務(wù)試點、爭取政策支持，積極做好政策解釋和專業(yè)指導(dǎo)。四是健全內(nèi)部工作機制。制定支持科創(chuàng)金融試驗區(qū)建設(shè)的工作方案，明確分工、壓實責(zé)任，確保各項任務(wù)高效、有序推進。

　　齊魯晚報記者:
　　為統(tǒng)籌推進濟南科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)，省里成立了專項小組，辦公室設(shè)在省地方金融監(jiān)管局。請問下步工作重點有哪些?

　　李坤道:
　　省委、省政府對試驗區(qū)建設(shè)高度重視。省級層面，在省金融穩(wěn)定發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組框架下，成立了濟南市科創(chuàng)金融試驗區(qū)專項小組，研究決定推動試驗區(qū)建設(shè)的重要事項、重大問題、重點任務(wù)和相關(guān)政策措施。專項小組辦公室設(shè)在省地方金融監(jiān)管局，主要職責(zé)是抓協(xié)調(diào)、強督導(dǎo)、促落實。下一步，我們將重點做好以下方面工作。
　　一是強化協(xié)同。充分發(fā)揮濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)專項小組及辦公室機制作用，加強工作會商、部門協(xié)同，突出上下一體、省市聯(lián)動，注重政策集成、務(wù)實管用，在強化貨幣信貸政策引導(dǎo)、探索差異化監(jiān)管、加強財稅人才科技產(chǎn)業(yè)支撐、開展效果評價等方面，加快形成合力，推動實現(xiàn)破題。
　　二是突出重點。聚焦科技創(chuàng)新之急之需，針對科技創(chuàng)新型企業(yè)“四高一輕”特征，即“高技術(shù)含量、高投入、高成長、高風(fēng)險和輕資產(chǎn)”，大力推動金融產(chǎn)品、金融工具創(chuàng)新，優(yōu)化金融供給，暢通金融活水。聚焦平臺建設(shè)、信用支撐，在爭取設(shè)立科創(chuàng)金融專營銀行、深入推進知識產(chǎn)權(quán)和科技成果質(zhì)押融資、拓展提升科技保險等方面用力，逐步建立完善適應(yīng)科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融服務(wù)模式和組織體系。聚焦種子期、初創(chuàng)期科技創(chuàng)新型企業(yè)，找準(zhǔn)融資堵點難點痛點，著力解決科創(chuàng)金融服務(wù)不平衡不充分問題。
　　三是細化方案。通盤考量近期、中期、遠期目標(biāo)，協(xié)同濟南市制定具體實施方案。第一，細化查找問題。錨定科技創(chuàng)新全周期金融服務(wù)，在風(fēng)險投資機構(gòu)發(fā)展不足、科創(chuàng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新不強，直接融資渠道不暢等方面，找準(zhǔn)瓶頸制約、厘清問題根源。第二，細化目標(biāo)任務(wù)。對照《總體方案》《實施意見》，逐一分解改革事項，細化量化目標(biāo)要求，實行目錄化、清單化、項目化管理，明確時間表、路線圖、責(zé)任書，形成工作閉環(huán)。加強時序管理，前瞻布局、靠前發(fā)力，推進布點連線擴面。第三，細化工作措施。各項措施要細化、實化、具體化，看得見、摸得著、用得好。比如，圍繞“人才貸”創(chuàng)新，要將搭建人才評估定價平臺、加強人才信用信息共享、完善風(fēng)險補償管理辦法等方面的舉措做實落細。
　　四是廣泛宣傳。借助各類宣傳平臺，大力營造關(guān)心改革、支持改革、推動改革的濃厚氛圍。通過舉辦論壇、開展路演和融資對接活動等，不斷提升濟南試驗區(qū)影響力和知曉度。及時總結(jié)先進經(jīng)驗做法，形成一批可復(fù)制可推廣的典型案例，發(fā)揮示范帶動作用。
　　五是加強督導(dǎo)。建立信息溝通報送制度，密切跟蹤試驗區(qū)建設(shè)推進情況，積極匯報爭取上級支持指導(dǎo)，及時督導(dǎo)解決工作中的困難和問題。健全完善分層動態(tài)管理機制和統(tǒng)計評價機制，發(fā)揮好督導(dǎo)問效和評估考核“矯正器”“指揮棒”作用。

　　經(jīng)濟導(dǎo)報記者:
　　人民銀行將會運用貨幣政策工具，并積極向總行爭取政策試點來支持試驗區(qū)建設(shè)，能詳細介紹一下嗎?

　　王京輝:
　　為了支持濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)，人民銀行濟南分行研究制定了2022年工作要點，通過發(fā)揮貨幣政策工具的引導(dǎo)支持、推動企業(yè)債券融資創(chuàng)新、積極爭取總行政策試點等政策措施，統(tǒng)籌推進試驗區(qū)建設(shè)。
　　一是加大對試驗區(qū)再貸款額度傾斜，建立再貸款資金與試驗區(qū)科技創(chuàng)新型小微企業(yè)信貸擔(dān)保精準(zhǔn)對接機制，積極發(fā)揮再貸款的精準(zhǔn)滴灌和激勵引導(dǎo)作用，強化對金融機構(gòu)服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的資金支持，引導(dǎo)降低科創(chuàng)企業(yè)融資成本。2022年我分行營業(yè)管理部將創(chuàng)設(shè)“央行資金科創(chuàng)貸”，在支農(nóng)支小再貸款下設(shè)立50億元專項額度，出臺專門管理辦法，引導(dǎo)金融機構(gòu)為全市科創(chuàng)企業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款支持。
　　二是創(chuàng)新用好再貼現(xiàn)科創(chuàng)引導(dǎo)額度。發(fā)揮再貼現(xiàn)支持對象廣、資金成本低、辦理速度快的優(yōu)勢，引導(dǎo)試驗區(qū)金融機構(gòu)做好銀企對接，用好再貼現(xiàn)科創(chuàng)引導(dǎo)額度。2022年，我分行營業(yè)管理部將創(chuàng)設(shè)“央行資金科創(chuàng)貼”，設(shè)立20億元再貼現(xiàn)專項額度，引導(dǎo)金融機構(gòu)為全市科創(chuàng)企業(yè)提供票據(jù)融資支持。
　　三是加強科創(chuàng)企業(yè)債券融資創(chuàng)新。支持符合條件的濟南市科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)專項債務(wù)融資工具，鼓勵將募集資金用于股權(quán)投資;推動山東省信用增進投資股份有限公司盡快開展業(yè)務(wù)，支持其加強與濟南市科創(chuàng)試驗區(qū)業(yè)務(wù)合作，推動民營企業(yè)和低評級科技型企業(yè)通過科創(chuàng)集合短期融資券、資產(chǎn)證券化等方式實現(xiàn)直接融資。同時，支持地方法人銀行增加創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融債券發(fā)行規(guī)模，通過發(fā)行轉(zhuǎn)股型永續(xù)債、二級資本債等方式補充資本，提高金融機構(gòu)支持科創(chuàng)企業(yè)的能力。
　　四是積極爭取外匯業(yè)務(wù)便利化試點。支持開展合格境外有限合伙人(QFLP)試點,在嚴(yán)格控制好風(fēng)險和境外投資人合規(guī)性的前提下，配合地方金融監(jiān)管局等相關(guān)部門適當(dāng)調(diào)整投資者門檻，擴大試點范圍和投資范圍，便利審核流程等。支持科技創(chuàng)新型企業(yè)按規(guī)定開展跨國公司跨境資金集中運營業(yè)務(wù)，實現(xiàn)本外幣資金一體化集中運營管理，推動跨國公司業(yè)務(wù)提質(zhì)增量，進一步提升跨境貿(mào)易和投融資便利化水平。做好與地方金融監(jiān)管局等相關(guān)部門溝通聯(lián)系，及時掌握濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)內(nèi)中小企業(yè)外債便利化政策需求，條件成熟時積極做好向國家外匯管理局匯報申請政策試點。

　　山東綜合廣播記者:
　　請問馮毅局長，作為科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的建設(shè)主體，對于貫徹落實好《實施意見》，濟南市有哪些具體打算和行動?

　　馮毅:
　　自獲批建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)以來，在國家相關(guān)部委以及省直有關(guān)部門的指導(dǎo)、支持和幫助下，濟南市認(rèn)真貫徹落實人民銀行等八部委印發(fā)的《山東省濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》，穩(wěn)步探索金融支持科技創(chuàng)新的新模式、新路徑，在全面統(tǒng)籌、宣傳發(fā)動、細化目標(biāo)、集成創(chuàng)新等方面做了一系列基礎(chǔ)性工作，試驗區(qū)建設(shè)各項任務(wù)全面展開，并取得初步成效，科創(chuàng)企業(yè)獲得貸款戶數(shù)、筆數(shù)和余額均實現(xiàn)增長，各項科技創(chuàng)新標(biāo)志性指標(biāo)均得到提升。下一步，濟南市將堅決扛牢試驗區(qū)建設(shè)主體責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實《山東省濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)實施意見》的各項部署要求，堅持項目化運作、清單化管理、專班化推進，確保如期高質(zhì)量完成試點任務(wù)。
　　一是以項目建設(shè)為抓手，完善落實配套措施。為抓好《實施意見》的落實工作，濟南市目前正在市級層面制定《濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)實施方案》，對試驗區(qū)建設(shè)《總體方案》和《實施意見》里的各項重點任務(wù)作進一步細化、量化、深化，初步歸納梳理出了100個重點項目，并拆分至市直相關(guān)部門、各區(qū)縣以及駐濟金融機構(gòu)，明確具體要求、責(zé)任單位、完成時限，全力推進各項重點任務(wù)落地落實。目前《實施方案》正在征求相關(guān)部門意見，將在做進一步修改完善后盡快提交濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組研究審議并印發(fā)實施。
　　二是以企業(yè)全生命周期為重點，構(gòu)建專項扶持政策體系。加快建立多層次、廣覆蓋的科創(chuàng)企業(yè)庫，并探索制定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)將企業(yè)劃分為初創(chuàng)期、成長期和成熟期，在對現(xiàn)有扶持政策整合提升的基礎(chǔ)上，根據(jù)處于不同時期企業(yè)的特點和需求，為其提供精準(zhǔn)支持。針對初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)，重點通過基金專項補助、政府引導(dǎo)基金讓利等方式集聚天使投資、創(chuàng)業(yè)投資，解決科創(chuàng)企業(yè)融資“最先一公里”難題，同時在融智方面，全面提供金融輔導(dǎo)、金融管家、財務(wù)顧問等綜合金融服務(wù);針對成長期科創(chuàng)企業(yè)，重點從貸款利息補貼、風(fēng)險補償、保費減免、資金獎補等方面強化支持;針對成熟期科創(chuàng)企業(yè)，主要從上市輔導(dǎo)、股權(quán)融資、債券融資等方面給予支持，以全周期、全要素的扶持政策體系促進科創(chuàng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
　　三是以市場化為導(dǎo)向，充分發(fā)揮金融機構(gòu)創(chuàng)新主體作用。科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)，既要充分發(fā)揮地方政府在統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)、政策扶持等方面的引導(dǎo)作用，也要全面激發(fā)金融機構(gòu)參與試驗區(qū)建設(shè)的活力和動力，發(fā)揮好金融機構(gòu)的創(chuàng)新主體作用。我們將積極推動駐濟金融機構(gòu)圍繞試驗區(qū)建設(shè)目標(biāo)研究制定符合本機構(gòu)實際、富有本機構(gòu)特色的行動方案，在機構(gòu)設(shè)立、管理模式、服務(wù)內(nèi)容、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面提出有針對性、操作性的具體措施，加快形成駐濟金融機構(gòu)在科創(chuàng)金融領(lǐng)域“一行一司一品牌”有序競爭的產(chǎn)品、服務(wù)新格局。
　　四是以體制機制為保障，凝聚試驗區(qū)建設(shè)工作合力。在組織領(lǐng)導(dǎo)層面，全面加強濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，對重大跨部門、跨區(qū)域事項進行全面統(tǒng)籌;在具體執(zhí)行層面，將從市直相關(guān)部門、區(qū)縣、駐濟金融機構(gòu)抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干成立實體化工作專班，聚焦跨部門、跨系統(tǒng)、跨領(lǐng)域的工作，把重點突破與整體推進有機結(jié)合起來，構(gòu)建橫向協(xié)同、縱向聯(lián)動的工作機制。同時，充分依托試驗區(qū)“一事一議”的機制優(yōu)勢，積極爭取國家創(chuàng)新試點政策優(yōu)先在濟南落地實施，推動試驗區(qū)建設(shè)全面起勢。

　　主持人:
　　記者提問就到這里。大家如有其他需要采訪的內(nèi)容，請聯(lián)系省地方金融監(jiān)管局規(guī)劃發(fā)展處王雅琦，聯(lián)系電話51783933。
　　本次新聞發(fā)布會到此結(jié)束，謝謝大家!